El fraude comenzó en agosto de 2023 cuando el miedo se disfrazó de urgencia. En la pantalla de la computadora de Nina Mortellito, de 86 años, comenzaron a aparecer advertencias emergentes, alegando que sus cuentas bancarias habían sido pirateadas. Lo que siguió fue una historia de manipulación que duró meses y que finalmente le quitó 700.000 dólares: los ahorros de toda su vida.
Según una demanda presentada contra Merrill Lynch en la Corte Suprema de Manhattan, el residente del Upper East Side que sufre pérdida de memoria relacionada con la edad fue persuadido a realizar una serie de retiros durante nueve meses, enmarcados como un acto de “custodia”.
No era característico de Mortellito retirar tanto a la vez. Durante más de 30 años, sus retiros nunca superaron los $5,000. Su sobrina incluso había sido agregada como cofideicomisaria en 2022 para brindar supervisión y salvaguardias financieras. Aunque los retiros no eran propios de Mortellito, los bancos nunca levantaron una señal de alerta.
“Estamos extremadamente decepcionados de que los bancos no hayan actuado de acuerdo con estándares profesionales razonables”, dijo el sobrino político de Mortellito, Stephen Kuhn, al New York Post. (1) “No nos queda otra opción que presentar esta demanda, que esperamos traiga un cambio real a las políticas y procedimientos de los bancos, disminuyendo las posibilidades de que esto les suceda a otros”.
¿Pero quién tiene realmente la culpa?
Según documentos judiciales, engañaron a Mortellito haciéndole creer que sus ahorros estaban en riesgo y que la única forma de protegerlos era convertir todo en lingotes de oro. Durante varios meses, retiró alrededor de 275.000 dólares de sus cuentas de Merrill Lynch y transfirió otros 150.000 dólares de su cuenta de TD Bank a un comerciante de oro en Texas.
La sofisticada estafa no termina ahí. También envió por correo un cheque de 30.000 dólares y sacó más de 100.000 dólares de sus cuentas del Union Bank of Switzerland (UBS) bajo la dirección de los estafadores, según la demanda.
Estos no fueron solo retiros: fueron actos de confianza para alguien que alega tener en mente nuestros mejores intereses. Ese es el poder de una estafa de impostores. Un criminal finge ser alguien que no es, sólo el tiempo suficiente para hacerte sentir seguro.
Luego se llevan todo. Y el negocio está en auge. Un informe de la Comisión Federal de Comercio muestra que las estafas de suplantación de identidad ahora tienen cuatro veces más probabilidades que antes. (2) Y los estadounidenses mayores están pagando el precio. El FBI informa que las personas mayores perdieron 4.800 millones de dólares en estafas en 2024, una suma récord que refleja una nueva generación digital de estafadores. (3)
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No fue sólo el dinero de Mortellito el que desapareció. Era la libertad que le daban sus ahorros: las entradas al teatro, los viajes, las cenas con amigos lo que la hacía sentir viva. Perder sus ahorros significó perder esos lujos que contribuyen a una vida bien vivida.
Ahora, sus abogados están demandando a los bancos por negligencia, argumentando que no la protegieron cuando todos los signos de fraude estaban presentes. También aparecieron en News Nation con Chris Cuomo para generar mayor conciencia. (4)
“Los bancos deben tomar medidas razonables para proteger a sus clientes, especialmente a los ancianos, que son especialmente susceptibles a los estafadores en línea”, dijo el abogado Robert Georges de Konta Georges & Buza PC. El correo de Nueva York. “Aquí, los bancos repetidamente no ejercieron la debida diligencia, lo que provocó [Mortellito] perder los ahorros de toda su vida”.
Por muy desgarradora que sea la historia de Mortellito, también se puede prevenir. La mayoría de las estafas prosperan en silencio, pero hablar de ellas temprano puede marcar la diferencia.
Al abordar el tema, resulta útil tomar directamente de los titulares: “Acabo de leer acerca de estas estafas dirigidas a jubilados. ¿Quieres que te muestre cómo son?”.
Un poco de franqueza y empatía pueden ayudar a desmantelar la vergüenza que a menudo mantiene calladas a las víctimas. También ayuda a conocer las señales de advertencia. Los estafadores suelen utilizar el pánico como herramienta, alegando que su cuenta ha sido comprometida, su nieto está en problemas o su dinero está en riesgo. Y si alguien solicita el pago en tarjetas de regalo, transferencias bancarias o criptomonedas, es una estafa. (5)
Unas cuantas pequeñas salvaguardias pueden marcar la diferencia. Configure alertas de texto para transacciones grandes y active la autenticación de dos factores para que pueda crear un momento de pausa antes de mover grandes sumas de dinero.
La Asociación Estadounidense de Personas Jubiladas (AARP) recomienda que las familias creen un “sistema de verificación de fraude” en el que un miembro sea el salvaguarda designado que aprueba todas las transacciones. Proteger a sus seres queridos no se trata sólo de estar ahí cuando algo sale mal. Se trata de estar allí antes de que lo haga. (6)
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Correo de Nueva York (1); Comisión Federal de Comercio (2); Oficina Federal de Investigaciones (3); (4); GTME (5); AARP (6).
Este artículo proporciona únicamente información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.
